Comment passer d’un retour sur investissement de 1% à un retour de 100% ? La réponse avec les CFD…

Les CFD sont des "Contrats Financiers pour Différences", des instruments financiers modernes qui permettent de trader une très large gamme d'actions, d'indices et de matières premières (or, argent, pétrole, grains...). Ils reflètent les mouvements de l'actif sous-jacent et permettent de réaliser des plus ou moins values si cet actif bouge en accord avec la position prise.

Ici, l'investisseur n'achète pas et ne vend pas l'actif sous-jacent, il ne le possède à aucun moment. La position est prise par des banques avec lesquelles travaille l'intermédiaire financier. Il s'agit en fait d'un contrat entre le client et son broker. Ce contrat stipule que la différence, plus ou moins value, résultant de la position sera crédité ou débité sur son compte. D'où le nom de "Contrats Financiers pour Différences". Ces instruments sont de plus en plus à la mode, car ils présentent de nombreux avantages pour l'investisseur particulier.

◊ Effet de levier important pour trader le monde entier, comme vous le souhaitez

Avec les CFD vous pouvez traiter sur quasiment tous les supports sous-jacents connus : actions de tous pays, indices boursiers, obligations et taux d'intérêts, devises, matières premières (or, pétrole, métaux, grains...), indices sectoriels, etc.

Le plus intéressant, c'est que vous bénéficiez d'un effet de levier largement supérieur au trading traditionnel. Selon l'actif en question, la marge requise peut être de 10% sur actions jusqu'à seulement 0,5% sur les indices boursiers, soit un effet de levier de 200.

Ensuite, ils vous permettent d'adopter n'importe quelle stratégie pour vous adapter aux conditions de marché. Tous les CFD peuvent être vendus à découvert -- contrairement aux titres physiques qui sont parfois "interdits à la vente à découvert". Vous pouvez ainsi jouer les tendances baissières comme haussières ce qui, avec les retournements et la volatilité actuelle, est un avantage certain.

◊ Si vous avez des insomnies, vous pouvez trader la nuit

Pratiquement toutes les plateformes de trading offrent des cotations alors que le marché officiel est fermé. Il devient alors possible de traiter les indices bien que le marché soit fermé. Finies les ouvertures en gap à cause des décalages des marchés américains.

◊ C'est bien beau mais...

Oui, il y a aussi quelques petits inconvénients aux CFD.

Le spread, par exemple. Un spread, c'est l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente. Il est au frais du trader, et diminue votre rentabilité sur de très petites variations. Le revenu du broker CFD provient essentiellement du spread effectif sur l'actif sous-jacent.

Et puis, comme pour tout produit qui a un potentiel de gain énorme... le risque est énorme. L'effet de levier est souvent une tentation trop grande pour les traders néophytes qui ont du mal à maîtriser l'appât du gain : quand vous avez un effet de levier de 50, 100, ou même 200... votre risque est d'autant plus grand que si vous êtes dans le mauvais sens par rapport au marché, soit votre broker vous appelle en urgence pour savoir si vous pouvez couvrir votre position... soit il vous coupe sans vous demander votre avis une fois que vous avez perdu 100% de votre mise (ce qui est mieux que 200 fois votre mise). Donc attention : l'effet de levier mal maîtrisé peut se révéler dévastateur !

Je vous ai fait un petit tableau qui permet de vous montrer les différences entre trader un tracker sur le CAC et trader un CFD sur le CAC.

Vous n'avez pas les mêmes marges, pas le même potentiel, mais pas le même risque non plus !

* Dans ces calculs, nous avons utilisé un spread de 1 point et une marge de 1% pour le broker CFD contre une marge de 20% pour le broker traditionnel.

Je fais une journée complète de formation sur les CFD le 13 novembre prochain. Encore une fois, c'est gratuit. Donc n'hésitez pas à venir nombreux !

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Romain Delacretaz

Romain Delacretaz est l’un des experts les plus recherchés de l’industrie financière, il est le directeur fondateur de l’Institut de la Bourse. Trader Professionnel et ancien courtier de Bourse, il a déjà formé plus de 20000 traders à New York, Chicago, Londres, Genève, Milan, Montréal ou Paris. Les places de marchés travaillent de près avec Romain Delacretaz afin d’enseigner depuis les meilleures sources les techniques utilisées par les traders de parquet. Bâtissant sa réputation en 2001 en tant que pionnier à traiter les marchés américains actions et options, il a immanquablement marqué et continue de marquer les esprits par ses présentations sur le money management et les marchés dérivés. Interviewé régulièrement sur CNBC, la première chaîne d’information financière au monde, Romain Delacretaz est connu pour ses interventions audacieuses fortement appréciées des investisseurs lors des expositions, salons et conférences. Il offre des stratégies d'études uniques, et ses techniques pour produire d’excellents traders et investisseurs font partie des plus efficaces dans le domaine. Ceux qui ont déjà suivi ses formations et séminaires au sein de l’Institut de la Bourse savent que Romain Delacretaz regorge de stratégies et de connaissances profitables opportunes à tout investisseur tout simplement parce qu’elles viennent des meilleures sources : les parquets des Bourses d’options et d’actions ! Romain a rejoint récemment les rangs du Billet du Trader pour vous faire profiter de son savoir unique en trading.